一家监管机构证实，根据明年生效的新规定，被骗把钱转给骗子的人，每宗索赔最多可获得41.5万英镑的赔偿。
支付系统监管机构(PSR)概述了新的消费者保护措施，以防止授权推送支付(APP)欺诈，该措施将于2024年10月7日生效。
目前，许多银行都签署了一项自愿报销守则，但有人担心，这一守则的实施并不一致——这意味着，在某种程度上，获得退款的机会可能取决于客户。
监管机构表示，新的报销要求将促使欺诈预防发生重大变化，并将绝大多数因APP欺诈而损失的资金返还给受害者。
该公司的政策声明确认，每项索赔的最高报销额将设定为41.5万英镑。索赔金额不超过100英镑。
41.5万英镑的限额与金融申诉专员服务处(FOS)在考虑投诉时可以给予的最高奖励一致。
PSR表示，这对消费者和行业来说都是一个重要的决定，它涉及到艰难的权衡。监管机构将在报销要求开始日期之前监测高价值APP诈骗的发生率和影响。
除了赔偿受害者的新要求外，PSR还大大增加了所有支付公司的激励措施，促使他们在第一时间采取更多措施来检测和防止APP欺诈的发生。
将对在毕比斯德哥尔摩号船上死亡的寻求庇护者进行调查
80多万人将被邀请进行家庭肠癌检查
财政委员会主席仍对自我评估电话排队表示担忧
赞助
为什么现在是时候预订你的欧洲葡萄酒之旅了
这包括在“发送”和“接收”公司之间分摊50/50的偿还费用-首次在付款的接收端提供奖励。
PSR还证实，如果公司愿意，支付赔偿金的公司可以(但不必)申请最高100英镑的索赔。这还不包括弱势消费者提出的索赔。
罗西奥·孔查，《哪个?》政策和倡导主任说:“哪个?自七年前发起一项具有里程碑意义的超级投诉以来，一直领导着一项强制性欺诈报销制度的运动。消费者迫切需要更强有力的保护，因此，支付系统监管机构正在推进其实施强制性报销的计划，这是非常积极的。”
她补充说:“然而，超过100英镑意味着近三分之一的APP诈骗没有资格获得赔偿，除非受害者很脆弱。”如果由于这一决定，欺诈者开始将注意力集中在较低价值的欺诈上，那么PSR必须准备好改变超额的水平。”
PSR表示，消费者在付款时仍需小心。
它列出了银行可能合理地认为某人不够谨慎的情况。
例如，监管机构表示，消费者应该:
-考虑到银行发出的警告信息;
-立即通知银行有关涉嫌欺诈的情况;
-与银行共享信息，以帮助他们评估索赔;
-同意向警方报告诈骗详情。
然而，银行仍有责任证明客户存在重大过失。
PSR表示，这是一个非常高的门槛，预计只有一小部分案例会受到这一例外的限制。这个例外不适用于脆弱的消费者。
PSR表示，该行业必须从2024年10月7日起履行义务。
PSR总经理克里斯·海姆斯利说:“我们采取的行动大大提高了对人们的保护水平，使英国处于全球应用程序欺诈保护的最前沿。”
“我们的方法激励银行和其他支付公司首先防止应用程序欺诈的发生，同时确保受害者得到一致的保护。
“支付公司已经准备好改善欺诈控制，更多的人正在拿回他们的钱。我们现在预计实施全面保护措施的势头将会增强。
“我们将与Pay密切合作。英国和支付公司确保他们为明年实施新要求做好充分准备。”
PSR已经发布了要求支付处理商Pay的法律文书。英国和所有使用快速支付计划(FPS)来实施报销政策要求的支付公司。
虽然PSR不能对欺诈行为的起源采取经济激励措施，但它表示，社交媒体和电信公司可以而且应该采取更多措施来防止APP欺诈。
该监管机构表示，它欢迎英国《网络欺诈宪章》的发布，称这朝着提高防范社交媒体和电信平台欺诈的标准迈出了重要一步。
Pay的发言人说。英国表示:“我们欢迎PSR发布的APP报销制度的最终法律文书，该制度要求支付服务提供商赔偿APP欺诈的受害者。
“我们在PSR的指导下，将在明年实施该制度。我们将继续与行业、监管机构和其他利益相关者保持接触，包括尽快分享我们最新的实施计划。”
英国贷款标准委员会(Lending Standards Board)首席执行官艾玛?洛弗尔(Emma Lovell)表示:“虽然对授权的推送支付欺诈进行强制赔偿是受欢迎的，但我们不能忽视预防欺诈的重要性——这是真正防止客户受到伤害的唯一途径。”该委员会负责监管现行的“或有补偿模式”(Contingent compensation Model, CRM)法规。
她说，现有的准则要求签署公司首先采取措施防止APP欺诈的发生，并补充说:“至关重要的是，在2024年10月之后，这些领域的进展不会消失。”
TSB有自己的欺诈补偿保证，其欺诈预防主管保罗?戴维斯(Paul Davis)表示:“长期以来，我们一直在为提高消费者的欺诈保护水平而努力，这些新规定将对其他银行的许多无辜骗局受害者产生巨大影响，这些受害者目前在试图拿回自己的钱时面临着彩票。”
“然而，至关重要的是，社交媒体和电信公司都应该引入急需的反欺诈措施，从一开始就阻止欺诈的发生。”
