多伦多道明银行反洗钱负责人赫伯特·马萨里戈斯敦促金融部门从他的银行的失败中吸取教训，并警告整个行业，犯罪分子正在瞄准其他机构来清洗非法资金。
马萨列戈斯对反洗钱专业人士说，道明银行正在努力纠正其合规缺陷。这是他自美国银行业监管机构和美国司法部（Department of Justice）公布对道明银行的指控以来首次公开发表讲话。
10月初，这家加拿大第二大银行成为美国历史上第一家承认共谋洗钱的银行，此前10年来，这家银行一直在为犯罪分子转移资金，无视员工的担忧。美国有关部门对汇丰处以逾30亿美元的罚款，并对其实施了罕见的处罚，限制了该银行在其最大成长型市场的扩张雄心。
“现实是，我们并不孤单。我知道我们今天上了新闻，但不幸的是，我们不是最后一批。马萨里戈斯周四在多伦多举行的由认证反洗钱专家协会（ACAMS）主办的会议上说。“我希望我们都能抓住机会研究发生的事情，把我们的项目做得更好，最终，我们都会赢。”瞧，我们都是一条船上的人。”
道明银行于2023年11月从蒙特利尔银行聘请了马萨里戈斯，接替前首席反洗钱官鲍曼（Michael Bowman）。他的任务是监督该行对反洗钱项目进行一项耗资巨大的改革，以满足美国监管机构提出的广泛要求，包括在美国设立合规总部。
马萨列戈斯说，道明银行已经聘请了几名新的反洗钱和合规专业人士，正在探索技术，并对该部门进行重组，以加强其监控项目。他说，合规不应被视为一项支出，而应被视为一项关键的商业投资，从长远来看可以节省成本。
马萨里戈斯说，“当销售活动不好的时候，尤其是对有执照的销售人员来说，他们就会受到打击。”“最终，他们的投资组合会缩水。他们的收入，他们的收入都会受到影响。所以为什么要把自己置于可能受到惩罚的境地呢？”
美国司法部长加兰德（Merrick Garland）在10月10日宣布对道明银行的指控时表示，该行将利润置于合规之上，以减少开支。
加兰在新闻发布会上说，“这个决定现在让银行在刑事和民事处罚方面付出了数十亿美元的代价。”
马萨列戈斯是在与其他金融机构的同行进行小组讨论时发表上述言论的，讨论的重点是洗钱和银行面临的其他风险。
蒙特利尔银行CAMLO Adam Schabes在会议上提到道明银行的问题时表示：“不应该让这样的事件唤醒我们，让我们试图再挑战一下极限。”“犯罪分子正在积极地追捕受害者，我们需要积极地寻求解决方案。”
Cash App和Afterpay Canada的首席合规官萨菲亚?阿德内坎（Safiya Adenekan）表示，小公司也可以从道明银行的事件中吸取教训。
“看看那里的所有东西，把它当作你的备忘单，”阿德内肯说。
加拿大丰业银行（Bank of Nova Scotia）全球“反洗钱”和反恐融资政策制定主管戴维?李（David Lee）表示，有效合规流程的文化方法需要由一家银行的最高层领导人制定。
“我们对董事会进行年度培训，”李开复在座谈会上说。“我们让董事会非常清楚其他人的错误，这样他们就能产生共鸣。”
美国银行监管机构货币监理署（Office of the Comptroller of Currency）要求道明银行对其合规和反洗钱计划进行第三方评估。
更广泛地说，加拿大银行业监管机构已推出新措施来管理非金融风险，包括银行员工的文化和性格，以及对董事会的监督。
加拿大帝国商业银行CAMLO的Michael Donovan表示，灌输一种强大的合规文化可能很棘手。他说：“我认为你绝对需要高层的语气，那是你的董事会，机构的执行层。”
