【编者按】金融监管的利剑再次落下，这次指向了英国第二大抵押贷款机构Nationwide。因在长达五年的时间里未能有效监控客户金融犯罪风险，这家老牌机构被重罚4400万英镑。更令人咋舌的是，监管机构揭露其系统漏洞竟让一名客户通过个人账户接收高达2700万英镑的疫情救济欺诈资金。这起事件不仅暴露了金融机构风控体系的脆弱性，更敲响了全民反诈的警钟。当普通储蓄账户成为犯罪温床，我们该如何守护自己的血汗钱？以下报道将带您深入剖析这场震动英伦的金融监管风暴。
英国金融监管机构对Nationwide建筑协会处以4400万英镑罚款，原因是该机构在2016年10月至2021年7月期间未能妥善监控客户的金融犯罪风险。
英国第二大抵押贷款机构Nationwide的监管系统存在严重缺陷，无法有效监控个人账户客户。金融行为监管局今日披露，该机构明知部分客户违规将个人账户用于商业用途，却未采取有效措施。
监管机构进一步指出，这家会员制贷款机构在相关时期内未提供商业账户服务，因此缺乏应对洗钱风险的必要管控措施。
Nationwide发言人回应称，机构已主动发现问题并向监管方汇报。"我们确信这些管控漏洞未造成客户经济损失，并将持续致力于打击经济犯罪，保护客户及英国经济体系免受金融欺诈侵害。"
金融行为监管局披露了一起典型案例：Nationwide错失多次拦截机会，放任客户通过个人账户接收高达2700万英镑的英国疫情休假补贴欺诈资金。
"Nationwide未能有效管控潜伏在客户群中的金融犯罪风险。系统缺陷和管控薄弱问题长期得不到解决，导致重大风险信号被遗漏，造成严重后果。"金融行为监管局执法与市场监督联合执行董事特蕾丝·钱伯斯严正指出。
