美国证券交易委员会(sec)周五表示，富国银行(Wells Fargo)同意支付3,500万美元民事罚款，以了结联邦政府对该行超额收取咨询费的指控。
美国证交会说，它指控富国银行清算服务有限责任公司和富国银行顾问金融网络有限责任公司向超过10,900个投资咨询账户收取了超过2,680万美元的咨询费。
美国证交会称，富国银行及其前身公司向2014年之前开立账户的某些客户收取了过高的咨询费，直至2022年12月底。
富国银行还被指控欺骗这些投资者，原因是“未能采用和执行书面合规政策和程序，这些政策和程序的设计合理，无法确定其采用的计费系统是否包含准确的数据，并防止客户多收费。”
“在不承认或否认SEC指控的情况下，”富国银行同意向SEC支付3500万美元的罚款。
这家世界第四大银行还同意向受影响的账户持有人赔偿大约4000万美元。
SEC执法部门主管Gurbir Grewal在一份声明中表示:“今天的执法行动突显出，公司需要通过收购来发展业务，以确保它们的增长不会以牺牲客户保护为代价。”
富国银行的一位发言人告诉《华盛顿邮报》，这家总部位于旧金山的公司“很高兴解决这个问题”。
“导致这一问题的流程在近十年前得到了纠正。而且，正如和解文件中所指出的，富国银行顾问公司对账户进行了彻底审查，并已全额赔偿了受影响的客户。”
上周五与美国证交会达成的和解协议，只是富国银行最近为解决问题而不得不一次性支付的最新一笔现金。
本月早些时候，富国银行(Wells Fargo)是因员工使用个人信息应用程序讨论交易、交易和其他业务而被罚款的九家华尔街银行之一。
富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特利尔银行、精品经纪商Wedbush Securities、Moelis & Company、Houlihan Lokey以及日本经纪商瑞穗和SMBC日兴证券同意向SEC支付总计2.89亿美元的罚款。
此外，美国商品期货交易委员会(CFTC)在另一份声明中表示，由于类似的违规行为，五家银行还被要求再向CFTC支付2.6亿美元，富国银行就是其中之一。
美国证券交易委员会表示，所有九家公司都承认，至少从2019年开始，它们的员工经常使用iMessage、WhatsApp和Signal在个人设备上进行通信，监管机构称这是“普遍和长期”违反其记录保存规则的行为。
虽然保留员工的电子邮件通信记录是大多数银行的标准做法，但公司一直在努力让员工可靠地使用批准的渠道进行更自发或随意的通信。
今年5月，富国银行(Wells Fargo)同意支付10亿美元，以了结股东提起的集体诉讼，这些诉讼涉及这家拥有171年历史的银行的一系列非法商业行为，包括未经客户许可开设350万个账户、对账户强行征收透支费、不当扣押车辆和非法冻结账户。
这笔数十亿美元的和解是股东们指责富国银行夸大了它对央行命令的遵守程度的结果。
自2018年以来，这家陷入困境的银行一直在美联储和另外两家金融监管机构的同意命令下运营，这些命令要求该行在2012年至2016年发生一系列涉嫌欺诈行为后改善治理和监督。
美联储还对富国银行设定了1.93万亿美元的资产上限，阻碍了其与摩根大通、美国银行和花旗集团竞争的能力。
然而，富国银行似乎并没有改善其业绩记录。
去年12月，富国银行(Wells Fargo)因同样的非法行为被处以创纪录的37亿美元罚款。
这笔巨额款项包括消费者金融保护局开出的17亿美元罚款——这是该监管机构历史上开出的最大罚单。
CFPB主任罗希特·乔普拉(Rohit Chopra)在去年年底的一份声明中表示:“富国银行一再违反法律，已经伤害了数百万美国家庭。”
CFPB要求富国银行向全国消费者退还数十亿美元。这是对这个惯犯进行问责和长期改革的重要的第一步。”
根据法庭文件，随着不法行为被公开，截至2020年3月，该银行的市值在两年内下降了5400多万美元。
