在欧盟银行业监管机构进行的压力测试中，三家欧盟银行没有达到具有约束力的资本要求。这次测试导致银行理论上损失了4960亿欧元(5460亿美元)的缓冲资金。
2008年全球金融危机后，欧洲和美国引入了银行压力测试，以防止资金不足的银行需要纳税人的救助。这些测试现在已成为监管的常规部分，以确保银行能够在市场承压时期支持经济。
欧洲银行管理局(EBA)对70家银行进行了测试，比2021年多了20家。测试对象包括欧洲央行(European Central Bank)监管下的57家欧元区银行，约占欧盟银行业资产的75%。
压力测试的结果突显了几家德国银行的表现，它们在测试结束时拥有适度的缓冲资本。
在接受测试的14家德国银行中，8家银行的CET1和杠杆率低于欧盟平均水平，6家高于欧盟平均水平。表现良好的银行主要是美国银行业巨头的子公司或大众银行(Volkswagen Bank)等公司的融资部门。
法国邮政银行(La Banque Postale)辩称，测试没有考虑到一项新的会计规则，该规则将缓和市场冲击的影响。该行的资本在不利的情况下几乎蒸发殆尽。
EBA没有披露未达到资本金要求的三家银行的名称。
欧洲银行管理局进行的压力测试被形容为迄今为止最严格的一次。它研究了一个为期三年的情景，包括信贷、市场和操作风险损失，对银行强制性核心资本缓冲的影响。这一情景包括经济增长累计下滑6%，房地产价格大幅下跌。
在测试开始时，银行的平均缓冲为其风险加权资产的15%。到测试的第三年结束时，他们已经遭受了4960亿欧元的损失，耗尽了他们的资本缓冲459个基点，平均为10.4%。
EBA表示，由于盈利能力改善、全球金融危机以来的监管改革以及测试开始时的资产质量提高，此次资本缓冲的减少幅度小于之前的测试。
行业组织欧洲银行业联合会(European Banking Federation)表示，这一结果再次证明了欧盟银行业的弹性。
尽管压力测试没有及格或不及格的分数，但银行监管机构利用测试结果来确定银行是否需要在强制性核心缓冲之外持有额外资本，即所谓的SREP总资本要求(TSCR)。
根据EBA的说法，在不利的情况下，除了三家银行外，所有银行都达到了TSCR。然而，有四家银行没有达到强制性的杠杆率要求，这是一个更广泛的衡量资本与总资产比率的指标。
EBA还指出，在测试的第三年，37家银行的资本水平低于标准，引发了对派息的限制。
代表德国金融业的综合性协会德意志信贷协会(Deutsche Kreditwirtschaft)赞扬了德国银行的韧性，但批评了欧洲央行采取的措施。它认为，欧洲央行在这一过程的后期加价增加了与压力相关的资本损失，并削弱了市场信心。
一项针对银行债券持有量的特别分析显示，在利率迅速上升的情况下，2月份未实现的损失为730亿欧元。然而，如果欧盟经济面临严重压力，这个数字可能会增加两倍以上。
(1美元=0.9078欧元)
